Beneficial Returns kombiniert finanzielle Risikoanalyse mit einer karitativen Denkweise, um mit PagerDutys philanthropischer Investition Wirkung zu erzielen

Als Gründer und CEO des Impact Investment Funds Günstige Renditen Ted Levinson fordert einen Mentalitätswandel. Er glaubt, es sei an der Zeit, dass Investoren sozialen und ökologischen Fortschritten mit einem marktorientierten Ansatz Priorität einräumen. Globale Probleme wie erneuerbare Energien, sauberes Wasser und grundlegende Sanitäreinrichtungen gehören zu den vielen sozialen und ökologischen Herausforderungen, die seiner Meinung nach durch Impact Investing gelöst werden können. Seine Lösung besteht darin, Mittel zu generieren, die Sozialunternehmen aufnehmen und zurückzahlen können, um durch die Macht der Wirtschaft nachhaltige Wirkung zu erzielen.

Beneficial Returns unterstützt wirkungsvolle Lösungen, indem es Philanthropen hilft, ihr ungenutztes Kapital zu aktivieren, um Sozialunternehmer in Lateinamerika und Südostasien zu unterstützen. Mit Darlehen in Höhe von 50.000 bis 500.000 US-Dollar trägt Beneficial Returns zum Wachstum sozialer Unternehmen bei – gewinnorientierter Unternehmen mit gemeinnütziger Mission – wie etwa Ecofiltro, dessen innovative Keramik-Wasserfilter weit verbreitete gesundheitliche und ökologische Probleme angehen, und Sistema.bio, ein Anbieter kostengünstiger Biovergärer, die landwirtschaftliche Abfälle in Kraftstoff und Dünger umwandeln.

Beneficial Returns verharrt nicht ungenutzt auf Bankkonten, sondern zeigt, wie wohltätige Stiftungsgelder – von Familienstiftungen, Spenderfonds, religiösen Gemeinschaften und jetzt auch von Unternehmen – durch Methoden wie rückzahlbare Zuschüsse konsequent sinnvoll eingesetzt werden können. Ein rückzahlbarer Zuschuss ist eine Impact-Investition, die Organisationen Finanzmittel für bestimmte gewinnbringende Programme und Initiativen bereitstellt, die dann nach einem festgelegten Rückzahlungsplan vollständig zurückgezahlt werden.

Innovation für einen traditionellen Ansatz der Philanthropie

Im Jahr 2023 wurde PagerDuty der erste Unternehmensinvestor von Beneficial Returns und leitete insgesamt 150.000 US-Dollar an den Impact-Investment-Fonds, von denen 100.000 US-Dollar verwendet werden als ein rückzahlbarer Zuschuss zur Unterstützung eines Portfolios von Sozialunternehmen, die sich für die Armutsbekämpfung und den Umweltschutz einsetzen. Die restlichen 50.000 US-Dollar werden als uneingeschränkte Mittel gewährt. um Beneficial Returns operativ zu unterstützen, was es dem Fonds ermöglicht, PagerDuty auf seinem Lernweg durch Brancheneinblicke, Netzwerkaufbau und Verbindungen zu Klimaunternehmern zu unterstützen.

„ Der Grundgedanke der Philanthropie besteht darin, die Dinge anzusprechen, die wir als Gesellschaft wollen und die die Märkte nicht tun. Ich glaube an die Macht der Märkte. Ich glaube auch, dass die Dinge, die wir sehen wollen, nicht weniger wert sind, wenn sie keine marktübliche Rendite bieten. Oft sind sie sogar wertvoller. „ – Ted Levinson, Gründer und CEO von Beneficial Returns

Ebenso war die Investition in Beneficial Returns die erste rückzahlbare Zuwendung, die PagerDuty je gewährt hat. Ähnlich wie bei einem zinslosen Darlehen wird PagerDuty den Investitionsbetrag von 100.000 US-Dollar über einen Zeitraum von sieben Jahren zurückerhalten. Diese risikoarme Finanzierungsmethode setzt ihr philanthropisches Kapital zur Unterstützung sozialer Innovationen ein, und wenn die Zuwendung an den von Spendern empfohlenen Fonds von PagerDuty zurückfließt, wird sie erneut eingesetzt, um in zukünftige Wirkungen zu investieren. Es handelt sich um einen innovativen Ansatz, der sowohl kosteneffizient ist als auch einen erneuerbaren Fonds schafft, um eine kontinuierliche Ressource für zukünftige Zuschüsse und Wirkungsinvestitionen sicherzustellen.

Diese Form der Unterstützung durch den privaten Sektor sei völlig neu, erklärt Ted. „PagerDuty hilft dabei, ein neues Modell voranzubringen und ist ein Pionier in unserer Welt. Eine Investition von einem Unternehmen zu erhalten, bedeutet uns sehr viel. Es bedeutet auch, dass alle Mitarbeiter von PagerDuty ebenfalls an unserer Arbeit beteiligt sind. Wir hoffen, dass andere Unternehmen dem Beispiel von PagerDuty folgen werden.“

„Rückzahlbare Zuschüsse sind aufgrund des Multiplikatoreffekts, den sie erzeugen, ein wirksames Instrument für Unternehmensförderer, um mit ihren Zuschüssen messbare Wirkung zu erzielen. Indem wir in Beneficial Returns und ihr Portfolio an Sozialunternehmern investieren, die daran arbeiten, den Status quo in ihren Gemeinden zu ändern, fördert PagerDuty unsere Mission, eine gerechte Welt und eine nachhaltige Zukunft zu schaffen. Wir können diese Mittel dann in zusätzliche Organisationen reinvestieren, die in ihren Gemeinden an vorderster Front dabei sind, Ungleichheit und die Klimakrise anzugehen.“ – Olivia Khalili, Vizepräsidentin für globale Auswirkungen bei PagerDuty

In klimaresistente Lösungen mit attraktiven Renditen investieren

In Guatemala, wo 44 % der Haushalte keinen Zugang zu einer sicheren Wasserversorgung haben, Ökofilter produziert und verkauft Wasserfilter. Diese kostengünstigen Keramikfilter versorgen die Benutzer mit sauberem und sicherem Trinkwasser, schaffen hochwertige Arbeitsplätze und tragen zum Schutz der bedrohten Umwelt Guatemalas bei. Während die meisten Stadtbewohner Flaschenwasser trinken, kochen die Menschen auf dem Land ihr Wasser normalerweise über Holzfeuern ab. Die Umweltkosten von Flaschenwasser sind hoch, doch das Abkochen von Wasser ist noch schädlicher. Guatemala leidet unter hoher Abholzung— 17 % der Wälder gingen zwischen 1990 und 2005 verloren – ein Großteil davon wird durch das Sammeln von Brennholz verursacht. Gleichzeitig führen rauchende Küchenbrände in schlecht belüfteten Häusern zu Atemproblemen – wovon vor allem Frauen und Kinder betroffen sind.

Ecofiltro wurde ursprünglich als gemeinnützige Organisation gegründet und ist ein überzeugendes Beispiel dafür, wie Unternehmen eine Kraft für das Gute sein können. Jahrelang blieb Ecofiltro eine kleine Organisation, die durch ihre Fähigkeit eingeschränkt war, Spenden von Spendern zu sammeln, die hauptsächlich in den USA ansässig waren. Als die Organisation in eine B Corp umgewandelt wurde – ein gewinnorientiertes Unternehmen, das für sein Engagement für soziale und ökologische Leistung anerkannt ist – stiegen die Einnahmen dramatisch und Tausende weitere Guatemalteken erhielten Zugang zu sauberem Wasser. Allein im Jahr 2023 verkaufte das Unternehmen mehr als 200.000 Filter.

Mit 225.000 US-Dollar von Beneficial Returns verdoppelte Ecofiltro die Größe seiner Fabrik, steigerte die Produktionskapazität und verbesserte die Qualität. Ecofiltro hat nun seinen Rhythmus gefunden und dient gleichzeitig der Gesellschaft und der Umwelt und erwirtschaftet dabei Gewinn. Die Mission des Unternehmens ist es, bis 2025 eine Million ländliche Familien in Guatemala nachhaltig mit sauberem Wasser zu versorgen. Bis heute haben die Filter mehr als 500.000 Familien in der Region erreicht, darunter im benachbarten Mexiko und anderen zentralamerikanischen Ländern.

Der rückzahlbare Zuschuss von PagerDuty an Beneficial Returns trägt ebenfalls zur Reduzierung der Treibhausgasemissionen bei und reduziert die Ausgaben der Kleinbauern. Durch das Darlehen von Beneficial Returns an Sistema.bio , ein mexikanisches Sozialunternehmen, das Biovergärer entwickelt, herstellt und verkauft, können Landwirte Mist und andere landwirtschaftliche Abfälle in Biogas und organischen Biodünger umwandeln. Als Sistema.bio-Kundin Liliana nach einiger Zeit Schwierigkeiten hatte, die Rentabilität der Kaninchenfarm ihrer Familie in Mexiko wiederherzustellen, wurde sie kreativ. Sie fand heraus, dass sie den Betrieb der Farm mithilfe eines Biovergärers mit Biogas aus den Abfällen betreiben konnte. „Ich erkannte bald, dass die traditionelle Vorgehensweise nicht ausreichte, weil alle anderen es auch taten. Ich musste über den Tellerrand hinausblicken und mir neue Möglichkeiten vorstellen.“

Die kostengünstigen Systeme von Sistema.bio fangen Methan auf, eine der Hauptursachen der globalen Erwärmung, und versorgen Landwirte kostenlos mit erneuerbarer Energie und ertragssteigerndem Dünger. Es handelt sich um eine zugängliche Lösung, die neue Ebenen der Einfallsreichtums in einem Sektor mit großen Auswirkungen auf das Klima fördert und zu einer Kreislaufwirtschaft beiträgt, in der Abfälle produktiv wiederverwendet werden. Bis heute hat Beneficial Returns Sistema.bio über 500.000 US-Dollar geliehen, während das Unternehmen seine Präsenz über Mexiko hinaus nach Kolumbien, Kenia und Indien ausweitet.

Philanthropische Gelder sinnvoll einsetzen

In den USA geben Stiftungen und Spenderfonds jährlich weniger als 12 % ihres Stiftungsvermögens aus, sodass über 88 % ihres Wirkungspotenzials ungenutzt . Da Unternehmen zunehmend dem Ruf folgen, sich einem sozialen Zweck zu widmen, bietet Impact Investing einen klaren Weg, um die Förderbemühungen zu maximieren. Durch die Aktivierung ungenutzter philanthropischer Vermögenswerte mit rückzahlbaren Zuschüssen kann Impact Investing die Bemühungen zur Beschleunigung des sozialen Fortschritts katalysieren. Der Schlüssel liegt, wie Beneficial Returns deutlich macht, darin, diese Dollars zum Wohle unserer Gemeinschaften einzusetzen.

Positive Renditen in Zahlen

• Über 10 Mio. USD an Krediten vergeben
• 6 Unternehmen in Südostasien unterstützt
• 11 Unternehmen in Lateinamerika unterstützt
• Über 11 Millionen Tonnen CO2 eingespart
• Über 2.600 Menschen sind direkt in Sozialunternehmen beschäftigt
• Mehr als 960.000 Hektar nachhaltig bewirtschaftetes Land